国家银行对农业银行金融机构违规行为的惩罚措施_生活

吉隆坡：马来西亚国家银行（BNM）对马来西亚农行（Bank Pertanian Malaysia Berhad）处以66万令吉的行政罚款，原因是该行未能遵循2002年金融机构发展法案（DFIA）的相关规定。

在今天发布的声明中，央行指出，这项罚款是在今年9月3日生效的，主要是由于农行未能遵守DFIA第41(4)条以及反洗钱、打击恐怖主义融资和金融机构定向金融制裁（AML/CFT和TFS for FIs）政策文件中的多个条款。

根据反洗钱和反恐融资的相关政策，报告机构（RIs）需对现有、潜在或新客户进行制裁筛查，依据国内名单和联合国安理会决议（UNSCR）名单，作为客户尽职调查的一部分。

国行还强调，RIs必须在相关当局发布名单后，立即对其客户数据库进行筛查，以识别任何匹配的名称。

在现场检查中，央行发现农行在内部政策和程序的执行上存在缺陷，导致未能及时对客户及其受益所有人进行制裁筛查。

尽管没有发现受制裁实体的交易或为其提供便利，但这些漏洞使得该银行面临被利用于恐怖主义融资和扩散融资的重大风险。

国行补充，农行已采取措施修订内部政策，并改善审查机制，以确保及时进行制裁审查。

央行还表示，将持续监测和评估农行在执行制裁筛查要求方面的合规性和有效性。

“在决定实施行政罚款时，国行考虑了多种因素，包括农行内部政策、程序和系统的不足，以确保其始终遵守法律法规；农行当前的控制措施需要改进以符合行业标准；以及农行以往的合规记录。”

八方资讯声明：未经许可，不得转载。

资讯

科技快讯

商业

科学

生活

健康动态

国际

综合

国家银行对农业银行金融机构违规行为的惩罚措施